Les concessionnaires automobiles, avec leur inventaire précieux et les informations financières de leurs clients, sont des cibles attrayantes pour les criminels spécialisés dans le vol d'identité. Des demandes de prêt falsifiées aux véhicules qui disparaissent, les concessionnaires découvrent souvent qu'ils ont été victimes de fraude longtemps après la conclusion de la transaction. Explorons les moyens de prévenir cela.

1. Renforcez votre processus de vérification d'identité

• Deux pièces d'identité valides : Exigez une pièce d'identité avec photo émise par le gouvernement (comme un permis de conduire ou un passeport) et une preuve d'adresse secondaire (comme une facture de services publics ou un relevé bancaire).
• Examinez attentivement les pièces d'identité : Formez le personnel à examiner attentivement les pièces d'identité pour détecter les signes d'altération. Des guides et des outils de vérification d'identité sont disponibles sur les sites Web gouvernementaux tels que le Department of Homeland Security : https://www.dhs.gov/real-id.
• Services de vérification d'adresse : Pensez à utiliser des services comme Melissa Address Verification : [invalid URL removed] pour faire correspondre l'adresse du client avec sa pièce d'identité.

2.  Adoptez la technologie

• Logiciel de vérification d'identité : investissez dans un logiciel comme IDology : https://www.idology.com/ ou Acuant : https://www.acuant.com/ pour automatiser et renforcer vos processus de vérification.
• Reconnaissance faciale : Bien que les préoccupations relatives à la vie privée doivent être soigneusement prises en compte, les solutions de reconnaissance faciale sécurisées peuvent constituer une couche de vérification supplémentaire.
• Examen minutieux du rapport de crédit : Avec le consentement du client, utilisez des services réputés comme Experian : https://www.experian.com/ ou Equifax : https://www.equifax.com/ pour examiner son rapport de crédit, en vérifiant que le revenu et l'emploi correspondent à la demande de prêt.

3. Examinez attentivement les demandes de prêt

• Signaux d'Alerte de Fraude à l'Identité Synthétique : Méfiez-vous des incohérences dans les demandes, des fautes d'orthographe ou des légères variations d'adresse. Informez-vous sur la fraude à l'identité synthétique auprès de la Federal Trade Commission : [invalid URL removed].
• Vérifier l'emploi et le revenu : Contactez directement les employeurs. Ne vous fiez pas uniquement aux revenus déclarés sur les demandes.
• Attention au financement par des tiers : Soyez conscient des risques, vérifiez la légitimité de l'entreprise et comprenez leurs procédures de vérification.

4.  Soyez prudent avec les acheteurs hors de l'État ou éloignés

• Les acheteurs locaux sont les meilleurs : Si possible, donnez la priorité aux acheteurs locaux qui sont facilement accessibles pour une vérification en personne.
• Vérification supplémentaire pour les acheteurs à distance : Mettez en œuvre la vidéoconférence, des contrôles d'identité supplémentaires et un examen plus rigoureux des demandes pour les acheteurs hors de l'État ou à longue distance.
• Évitez les offres sans voir le véhicule : Les offres d'achat d'un véhicule sans l'avoir vu, surtout à des prix supérieurs à ceux du marché, devraient vous alerter.

5. Conservez des dossiers clients détaillés

• Documentez minutieusement : Stockez en toute sécurité des copies des pièces d'identité, des demandes de prêt et de toutes les communications avec les clients.
• Système de Signalement d'Activités Suspectes : Formez le personnel à reconnaître les comportements suspects et mettez en place un système de signalement clair.
• Coopérer avec les forces de l'ordre : Signalez toute suspicion d'usurpation d'identité aux autorités et aidez pleinement à toute enquête.

6. Investissez dans la formation des employés

• Sensibilisation au vol d'identité : Sensibiliser le personnel aux escroqueries courantes en matière d'usurpation d'identité et aux signaux d'alerte à surveiller.
• Formation à la procédure de vérification : Assurez-vous d'une formation approfondie sur les procédures spécifiques de votre concession et l'utilisation de toute technologie de vérification d'identité.
• Mettez l'accent sur la production de rapports : Soulignez l'importance de signaler les activités suspectes aux superviseurs désignés.

Restez vigilant

Les stratagèmes de vol d'identité sont en constante évolution. Engagez-vous à mettre en place des procédures robustes, une formation continue du personnel et à vous tenir informé des dernières tactiques de fraude pour protéger votre concession contre des pertes coûteuses. Réservez une démo avec nous sur AVA ID dès aujourd'hui et protégez votre concession contre les fraudeurs !