Les concessionnaires automobiles, avec leurs stocks de valeur et les informations financières de leurs clients, sont des cibles attrayantes pour les criminels spécialisés dans l'usurpation d'identité. Qu'il s'agisse de demandes de prêt falsifiées ou de véhicules disparus, les concessionnaires découvrent souvent qu'ils ont été victimes d'une escroquerie longtemps après la conclusion de l'affaire. Examinons les moyens de prévenir ce type d'escroquerie.

1. Renforcer votre processus de vérification de l'identité

• Deux pièces d'identité valides : exigez une pièce d'identité avec photo délivrée par le gouvernement (comme un permis de conduire ou un passeport) et un second justificatif de domicile (comme une facture de services publics ou un relevé bancaire).
• Examiner les pièces d'identité : Formez le personnel à l'examen minutieux des pièces d'identité afin de déceler tout signe de falsification. Des guides et des outils de vérification des pièces d'identité peuvent être trouvés sur des sites web gouvernementaux tels que celui du ministère de la sécurité intérieure : https://www.dhs.gov/real-id.
• Services de vérification d'adresse : Envisagez d'utiliser des services tels que Melissa Address Verification : [URL non valide supprimée] pour faire correspondre l'adresse du client à son identité.

2. Adopter la technologie

• Logiciel de vérification d'identité : investissez dans un logiciel comme IDology : https://www.idology.com/ ou Acuant : https://www.acuant.com/ pour automatiser et renforcer vos processus de vérification.
• Reconnaissance faciale : Bien que les questions de confidentialité doivent être soigneusement prises en compte, les solutions sécurisées de reconnaissance faciale peuvent constituer une couche supplémentaire de vérification.
• Examen du dossier de crédit : Avec l'accord du client, utilisez des services réputés comme Experian : https://www.experian.com/ ou Equifax : https://www.equifax.com/ pour examiner son dossier de crédit, en vérifiant que ses revenus et son emploi correspondent à la demande de prêt.

3. Examiner attentivement les demandes de prêt

• Drapeaux rouges de la fraude à l'identité synthétique : Méfiez-vous des incohérences dans les demandes, des fautes d'orthographe ou des légères variations d'adresse. Pour en savoir plus sur la fraude à l'identité synthétique, consultez le site de la Federal Trade Commission : [URL non valide supprimée].
• Vérifier l'emploi et les revenus : Contactez directement les employeurs. Ne vous fiez pas uniquement aux revenus déclarés dans les demandes d'emploi.
• Prudence avec le financement par des tiers : Soyez conscient des risques, vérifiez la légitimité de l'entreprise et comprenez ses procédures de vérification.

4. Soyez prudent avec les acheteurs hors de l'État ou éloignés

• Les acheteurs locaux sont les meilleurs : si possible, donnez la priorité aux acheteurs locaux qui sont facilement accessibles pour une vérification en personne.
• Vérification supplémentaire pour les acheteurs éloignés : Mettre en place des vidéoconférences, des contrôles d'identité supplémentaires et un examen plus strict des demandes pour les acheteurs hors de l'État ou à distance.
• Évitez les offres d'achat à vue : Les offres d'achat d'un véhicule à l'improviste, en particulier à des prix supérieurs à ceux du marché, doivent alerter.

5. Tenir des dossiers détaillés sur les clients

• Documentez minutieusement : Conservez en toute sécurité les copies des pièces d'identité, des demandes de prêt et de toutes les communications avec les clients.
• Système de signalement des activités suspectes : Former le personnel à reconnaître les comportements suspects et mettre en place un système de signalement clair.
• Coopérer avec les forces de l'ordre : Signalez toute suspicion d'usurpation d'identité aux autorités et prêtez votre concours à toute enquête.

6. Investir dans la formation des employés

• Sensibilisation au vol d'identité : Sensibiliser le personnel aux escroqueries courantes en matière d'usurpation d'identité et aux signaux d'alerte à surveiller.
• Formation à la procédure de vérification : Assurez une formation complète sur les procédures spécifiques de votre concession et sur l'utilisation de toute technologie de vérification de l'identité.
• Insister sur le signalement : Insistez sur l'importance de signaler toute activité suspecte aux superviseurs désignés.

Rester vigilant

Les stratagèmes de vol d'identité sont en constante évolution. Engagez-vous à mettre en place des procédures rigoureuses, une formation continue du personnel et à rester informé des dernières tactiques de fraude afin de protéger votre concession contre des pertes coûteuses. Réservez une démonstration avec nous sur AVA ID dès aujourd'hui et protégez votre concession contre les fraudeurs !